Exfuncionarios de FinCEN llaman a la calma tras la propuesta de regulación del Tesoro de EEUU

Tim Alper
| 3 min read

Los criptousuarios estadounidenses podrían enfrentar un nuevo escrutinio, ya que las propuestas del Departamento del Tesoro para regular la industria, muy criticadas, han resurgido por primera vez desde 2020, pero los expertos han advertido a los observadores que no entren en pánico.

Las propuestas, descartadas como “miopes” y “no hechas de buena fe” en 2020, buscan obligar a los exchanges de criptomonedas a recopilar los nombres y direcciones de los clientes que transfieren tokens a billeteras privadas: billeteras de criptomonedas “no alojadas” o simplemente regulares controlado por usuarios criptográficos.

Los planes se formularon por primera vez bajo el exjefe del Tesoro, Steven Mnuchin, bajo el cual se publicaron en línea para comentarios. Pero los planes luego fueron retomados por el personal de la actual secretaria Janet Yellen.

En esencia, los planes buscan aplicar a la criptoindustria el mismo tipo de regulaciones impuestas por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN, un regulador administrado por el Tesoro) que se aplican a las instituciones financieras convencionales. Las instituciones de este tipo están obligadas a informar todas las transacciones por encima de un cierto valor monetario.

La propuesta se ha incluido en la Agenda Semestral y el Plan Regulador del Tesoro, que aunque no está finalizado en esta etapa, por lo general enumera las regulaciones más cruciales del Departamento que se espera que se emitan.

En el Registro Federal, un documento oficial del gobierno, el Departamento se refirió a la propuesta como la “Aclaración del requisito de recopilar, retener y transmitir información sobre transacciones que involucren monedas virtuales convertibles y activos digitales con estado de curso legal”.

El Departamento señaló que los reguladores “tienen la intención de emitir una propuesta revisada” que “aclarará el significado de ‘dinero’” tal como se usa en la Ley de Secreto Bancario existente (1970). 

Los reguladores, agregó, “tienen la intención de que la propuesta revisada asegure que las reglas se apliquen a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucren moneda virtual convertible, que es un medio de intercambio […] pero carece de estatus de moneda de curso legal”.

Las agencias relevantes, concluyó, “además tienen la intención de que la propuesta revisada aclare que estas reglas se aplican a las transacciones nacionales y transfronterizas que involucran activos digitales que tienen estatus de moneda de curso legal”.

Si se adopta formalmente, la regla podría estar vigente a fines del verano de este año.

Sin embargo, los expertos, incluido el exdirector interino de FinCEN, Michael Mosier, que se desempeñó en el regulador en 2021, instaron a la calma y escribieron en Twitter que por lo que sabemos, podría ser una nueva regla para nuevos comentarios”.

Escribió que sería imposible “decir a menos que o hasta que salga algo”, y agregó:

“Esta lista solo conserva la capacidad de moverla. Eso no significa que viene. Las reglas se ponen en el registro varias veces sin moverse, debido a las prioridades cambiantes y las limitaciones de recursos”.

Gregory Lisa, director jurídico de Element Finance y también exfuncionario de FinCEN, estuvo de acuerdo.

Mientras tanto, otros parecen estar preparándose para una batalla si es necesario.

—-

Leer más:

El regulador indonesio advierte sobre las ofertas y ventas de criptoactivos por parte de las empresas de servicios financieros

Hacienda dice que está luchando contra “montañas de fraudes” en criptomonedas y NFT