Empleados de Binance podrían estar ayudando a eludir las prohibiciones sobre las criptomonedas en China – Esto es lo que necesitas saber

Emilio J. Pérez
| 6 min read

Cuando eres la primera empresa en un sector, sea cual sea éste, es lógico que todas las miradas se posen sobre ti. Si además te dedicas a un asunto financiero, lo que tratarán es de buscar cualquier grieta en el fuselaje para ponerte en evidencia. Es el caso al que recurrentemente esta sometido Binance, el mayor exchange centralizado del mundo.

En las últimas horas hemos conocido un interesante reportaje en donde se pone en duda las capacidades de que Binance cumpla correctamente con las normativas KYC y AML, es decir, de conocimiento del cliente y prevención del blanqueo de capitales.

Se suma además, el hecho de que Binance es una empresa de origen chino y precisamente en China están prohibidas las criptomonedas. Así pues, de confirmarse la noticia, no estaríamos hablando de hechos concretos sobre irregularidades en la detección de delincuentes, sino de un esquema que estaría subvirtiendo la regulación del segundo país del mundo por PIB.

Analizamos a continuación la información más reciente que nos llega al respecto y las posibles implicaciones que pudiere tener.

Preámbulo: el veto chino

Para poder comprender mejor la información contenida en el reportaje de la CNBC, es necesario ponernos antes en contexto. A finales del mes de Septiembre de 2021 el Banco Popular de China, es decir su banco central, emitió una nota en la que confirmaba la prohibición de las operaciones con criptomonedas en el país

En dicho documento, el banco dictaminaba que cualquier transacción efectuada con activos basados en blockchain era a partir de entonces ilegal y por lo tanto perseguible. 

“En los últimos años, la especulación con el bitcoin y otras transacciones con monedas virtuales se ha convertido en algo habitual, lo que ha perturbado el orden económico y financiero, ha propiciado el blanqueo de dinero, la captación ilegal de fondos, el fraude, las estafas piramidales y otras actividades ilegales y delictivas, y ha puesto en grave peligro la seguridad de los bienes de las personas”

Banco Popular de China

Este movimiento, que por otro lado venían tiempo anunciándose, provocó el éxodo de empresas locales tales como OKX o Huobi. Binance por su parte llevaba ya tiempo fuera del país.

Aunque se aduce la seguridad como el motivo principal para la prohibición de las criptomonedas, lo cierto es que lo que subyace básicamente es el interés del gobierno chino por el control absoluto. Para ello, entre otras cosas, está impulsando con fuerza el Yuan Digital.

El reportaje detalla graves deficiencias de seguridad

Como hemos podido ver en el reportaje de CNBC, la investigación se centra en una serie de mensajes de un servidor de Discord y un grupo de Telegram. Ambos canales son controlados y operados por Binance de manera directa o indirecta, y no menos de 220.000 usuarios estaban registrados en ambos grupos, a los que podía acceder libremente cualquiera persona interesada.

Los mensajes revisados al parecer provienen de cuentas identificadas como empleados de Binance o voluntarios entrenados por Binance conocidos como “Angels.” En estos mensajes, compartieron técnicas que se pueden utilizar para evadir los sistemas de KYC, residencia y verificación del propio exchange.

Algunas de las técnicas compartidas por empleados y voluntarios consisten en falsificar documentos bancarios u ofrecer direcciones falsas. Otras implican una simple manipulación de los sistemas de Binance.

Jaque para los protocolos KYC

Las técnicas compartidas con y entre los clientes, también ponen en duda la eficacia de los esfuerzos de Binance contra el lavado de dinero. A priori esto es muy grave, porque incumplimientos en el KYC pueden suponer veto al negociado en muchos países.

Expertos en regulación financiera compartieron la preocupación de que los esfuerzos de KYC y AML de Binance puedan frustrarse tan fácilmente. Así por ejemplo, esta ha sido la valoración de Sultan Meghji, ex FDIC:

“Si tenía una preocupación de ocho sobre diez sobre Binance desde una perspectiva reguladora y de seguridad nacional, esto lo eleva a diez sobre diez” 

Sultan Meghji, profesor de la Universidad de Duke y ex director de innovación de la FDIC.

Por su parte, Binance quiso dar una versión propia de la información destapada:

“Hemos tomado medidas contra los empleados que puedan haber violado nuestras políticas internas, incluyendo la solicitud indebida o hacer recomendaciones que no están permitidas o en línea con nuestras normas. Tenemos políticas estrictas que requieren que todos los usuarios pasen KYC proporcionándonos su país de residencia y otra información de identificación personal”

Portavoz de Binance atendiendo a CNBC

Clientes de Binance gracias a servidores VPN

El medio más utilizado para poder invertir con Binance desde China o cualquier otro lugar con veto geográfico pasaba por la utilización de servidores VPN. Dichos servidores son plataformas remotas a las que nos conectamos para cambiar la dirección de nuestra IP y por lo tanto nuestro emplazamiento físico de cara a la red.

El informe de CNBC describe el siguiente modo de trabajo:

  • Al estar prohibida la venta y comercialización de criptomonedas en China, el exchange se instala en países limítrofes.
  • Gracias al VPN, el cliente de China se conecta a un servidor remoto de Taiwan y se da de alta como si fuere residente de tal sitio.
  • Después, desde un VPN gratuito sito en Hong Kong, los usuarios chinos pueden conectarse libremente para realizar su operativa.

De confirmarse la situación, se comprometería no sólo la seguridad del protocolo KYC, sino también la versión de la propia Binance sobre que desconocían dicho entramado.

Estructura del fraude / Fuente: CNBC

¿Tendrá impacto esta noticia en Binance Coin y el propio Binance?

El apartado que más nos interesa es, por supuesto, el impacto que noticias de este calado tengan sobre Binance, su token BNB y por extensión el resto del mercado. 

Si nos fijamos en la evolución reciente del precio de BNB, vemos como la actividad reciente de Binance Coin no se ha visto afectada en modo alguno. De hecho, se sitúan en los habituales rangos de volatilidad que nos ofrece este token.

Detalle de cotización reciente de BNB / Fuente: TradingView

También es cierto que Binance es una empresa que ha estado en el centro de la polémica durante años. La última de ellas por ejemplo ha sido la de Binance US. Es por eso que, salvo que conociésemos algún tipo de represalia de gran calado, estas noticias de por sí no van a su poner grandes cambios en la estabilidad del token 

En cualquier caso, bien podemos procurarnos una cierta seguridad por ejemplo diversificando nuestra cartera con tokens descorrelacionados con BNB. 

A tal efecto, las preventas de criptomonedas suponen un fuerte flujo de ideas para construir un portfolio. Además, siempre aportan ventajas adicionales como un precio con fuerte descuento o bonificaciones por adquisición anticipada.