Coinbase pagará $100 millones para resolver sus deficiencias contra el blanqueo de capitales

Emilio J. Pérez
| 5 min read

El exchange centralizado Coinbase ha llegado a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York, a través del cual se compromete a pagar un monto de 100 millones de dólares con el objetivo de zanjar una denuncia que dicho organismo elevó frente a la tecnológica.

Con este pacto se pone punto final a una investigación que lleva años generando quebraderos de cabeza a la directiva de Coinbase, además de los accionistas por supuesto. Por descontado, resolver estos litigios también supone un alivio para el conjunto de un sector que busca abrirse paso entre la población y que recurrentemente encuentra trabas burocráticas o legales.

Detalles del acuerdo

Según ha explicado Coinbase a través de un comunicado oficial, el acuerdo constará de dos partes diferenciadas que en total sumarán 100 millones de dólares (unos 94 millones de euros).

Por un lado, se asume una multa de 50 millones como pago a las deficiencias que la empresa ha mostrado en sus tareas de compliance. Por otro lado, existe un compromiso de invertir otros 50 millones de dólares para el desarrollo del departamento que precisamente ha de velar por el cumplimiento de este cometido.

“Reconocemos que el sector de las criptomonedas se encuentra en un punto de inflexión en este momento y que cada movimiento público de una empresa de criptomonedas recibirá un intenso escrutinio.”

Paul Grewal, Chief Legal Officer de Coinbase

Además de tener como fuente al propio exchange, el organismo regulador también ha querido informar de acuerdo a través de sus propias notas de prensa.

Merece la pena señalar que, ya en el informe anual del último ejercicio, Coinbase confesó que se encontraba inmerso en dicha investigación. Como no podía ser de otra forma, la noticia de la resolución ha supuesto una gran alegría a los inversores, que nada más conocer la misma auparon al valor más de un +12%, si bien es cierto que al día siguiente se capitalizaron buena parte de las ganancias.

Detalle de cotización de COIN / Fuente: TradingView

¿Qué le pedían a Coinbase exactamente?

Todo el asunto se remonta al propio lanzamiento de Coinbase, autorizado por el regulador en 2017. Una serie de investigaciones a posteriori dieron como resultado una serie de graves deficiencias en lo que refiere al proceso de Compliance, lo que en España se conoce también como PBC o Prevención de Blanqueo de Capitales.

Al parecer, tal y como se dijo en el informe de evaluación, Coinbase tenía una política de PBC muy laxa, basada en unas simples preguntas que no llegaban a cumplir su función. Además, lo más grave de todo era que debido al crecimiento exponencial en el número de usuarios no se cursaban correctamente las alertas.

“Coinbase no logró construir y mantener un programa de cumplimiento funcional que pudiera seguir el ritmo de su crecimiento. Ese fracaso expuso a la plataforma a posibles actividades delictivas que requirieron que el Departamento tomara medidas inmediatas”

Adrienne A. Harris, superintendente de Servicios Financieros, según un comunicado

La importancia del Compliance en los mercados financieros

La labor de compliance es un aspecto fundamental en el desarrollo de las actividades financieras, pues es lo que permite detectar y evitar actividades de blanqueo, malversación o financiación del terrorismo.

Existen multitud de normas al respecto, pues básicamente cada gran economía o grupo económico cuenta con una norma de estas características. El incumplimiento tiene severas consecuencias y en ocasiones ha llegado a suponer la quiebra de entidades, como ocurrió por ejemplo con el caso de Banca Privada de Andorra.

El problema pues no sería únicamente la multa, sino especialmente el efecto “fuga de capitales” que puede darse cuando una entidad es amonestada y se inicia una instrucción en su contra.

Proyectos lícitos y supervisados para invertir con confianza

Si queremos evitar cualquier problema legal que pueda causarnos o bien la pérdida de valor o bien directamente su desaparición, lo mejor es contar con proyectos debidamente ordenados y auditados.

En este caso vamos a poner el ejemplo de tres criptomonedas que se encuentran en preventa actualmente, estando las tres en posesión de las máximas garantías tanto en lo concerniente a la seguridad de su contrato como a la limpieza de expediente de su equipo desarrollador. Se trata de Fight Out, Dash 2 Trade y C+Charge.

Fight Out (FGHT)

El primer proyecto es Fight Out, la primera introducción del mundo del fitness en el metaverso aplicando para ello una mecánica Move-to-Earn que nos recompensará conforme vayamos cumpliendo nuestras rutinas de ejercicios.

El token está auditado por Certik y todo el equipo ha sido supervisado por CoinSniper. La preventa del token ya ha alcanzado casi los 2,7 millones de dólares en sólo dos semanas, y ofrece a todo aquel interesado en su adquisición la posibilidad de obtener una bonificación del 50%.

Comprar FGHT, el token de Fight Out

Dash 2 Trade (D2T)

El segundo proyecto a destacar sería Dash 2 Trade, una completa herramienta para el inversor en criptomonedas donde ponen a nuestra disposición toda la información y el análisis del mundo crypto. Con Dash 2 Trade vamos a poder hacer trading con la misma calidad de información con la que trabajan los gestores de los grandes fondos.

En este caso, Dash 2 Trade cuenta con la auditoría por parte de SolidProof y la verificación de equipo por parte de CoinSniper. Su preventa finalizará en pocos días y por el momento el token D2T ha alcanzado la impresionante recaudación de 13,9 millones de dólares.

Comprar D2T, el token de Dash 2 Trade

C+Charge (CCHG)

El último proyecto a presentar sería C+Charge, en donde se busca crear una red de estaciones de carga para usuarios de vehículos eléctricos, donde además contaremos con remuneración en forma de créditos de carbono

Este proyecto, verde y sostenible, está también auditado por SolidProof y su equipo ha sido verificado por CoinSniper. Aquellos interesados en su adquisición pueden aprovechar que actualmente se encuentra en la fase 1 de preventa, donde el precio es mucho más bajo que cuando sea listado.

Comprar CCHG, el token de C+Charge

Comprar CCHG, el token de C+Charge