28 ago 2021 · 3 min read

Upbit es el primer exchange de Corea del Sur en solicitar permiso de funcionamiento

Upbit se ha convertido en el primer exchange de criptomonedas de Corea del Sur en solicitar oficialmente una licencia operativa, y el regulador financiero de la nación confía en que "al menos uno o dos" seguirán su ejemplo antes de finales de este mes.

La medida es una declaración importante del sector criptográfico, que se había tambaleado la semana pasada por la noticia de que todos los exchanges afectados por una auditoría regulatoria reciente habían fallado en sus controles de diligencia debida.

Según Yonhap, así como SME Daily y Dailian, Upbit parece haber renegociado su (muy exitoso) contrato bancario con K-Bank, un neobanco respaldado por KT que ha visto dispararse el registro de cuentas gracias a su acuerdo con Upbit.

Según los términos de la primera legislación de la nación específica sobre criptografía, que entra en vigor el 24 de septiembre, todos los clientes de exchanges deben tener cuentas bancarias verificadas con nombres reales y números de seguridad social.

Los bancos se han mostrado reacios a ofrecer tales contratos a las bolsas, particularmente después de que el gobierno les dijo que ofrecer tales servicios significará que deben absorber todos los riesgos asociados relacionados con el lavado de dinero.

Pero el movimiento aparentemente audaz de Upbit, al presentar su documentación más de un mes antes de la fecha límite, bien podría impulsar al sector, justo cuando los nervios comenzaban a agitarse entre los inversores nacionales.

Se citó al vicepresidente de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) diciendo que “una o dos” plataformas comerciales parecían estar listas para presentar sus solicitudes antes de fines de agosto.

Pero el proceso no termina aquí. Upbit enfrentará una tensa espera de hasta tres meses mientras la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la FSC revisa sus documentos. Esta revisión podría demorar hasta tres meses, ha declarado el regulador, lo que significa que todavía existe la posibilidad muy real de que las grandes bolsas deban suspender sus servicios durante semanas.

Es probable que el mayor rival de Upbit, Bithumb, sea el siguiente en la fila para enviar su documentación, dijo una fuente de la industria a Cryptonews.com bajo condición de anonimato. Korbit y Coinone, los miembros restantes del grupo de plataformas comerciales de los “cuatro grandes”, también tienen la esperanza de presentar su solicitud mucho antes de la fecha límite si sus socios bancarios existentes les dan luz verde.

Sin embargo, el regulador parece estar preparándose para la posibilidad muy real de que gran parte del grupo perseguidor detrás de los "cuatro grandes" simplemente no lo logre. El FSC parece estar preparado para el cierre de los exchanges y quiere mitigar las consecuencias mediante la emisión de protocolos para los sitios de intercambio que desean suspender sus servicios.

Los políticos y los conocedores de la industria han advertido sobre una “crisis de cierre” y “quiebras intencionales” que probablemente se producirán en vísperas de la fecha límite, algo que incluso los reguladores se han mostrado reacios a descartar.

Pero Money Today informó que la FSC y la UIF habían enviado una carta conjunta a "alrededor de 40 bolsas", pidiéndoles que se ajustaran a un conjunto de procedimientos de reembolso "en caso de cierre comercial" y emitieran avisos claros a sus clientes si así lo decidían. 

La FSC y la UIF advirtieron a los exchanges que deben dar “aviso de al menos siete días antes del cierre”, tiempo durante el cual los clientes deben poder concluir sus transacciones y membresía con las plataformas de negociación.

También insistieron en que los "sistemas de soporte" deben mantenerse después del cierre para que los usuarios puedan "retirar dinero durante al menos 30 días después del final del soporte de transacciones".

Y los reguladores también exigieron que si los usuarios desearan "quejarse por los daños causados ​​durante el cierre de negocios", se debía establecer un procedimiento para ayudar en las reclamaciones legales.

Se les dijo a las plataformas comerciales que mantuvieran sus sitios web existentes incluso si cerraban para proporcionar a los clientes información como detalles de contacto y detalles sobre cómo podrían ponerse en contacto con el personal de servicio al cliente.

La semana pasada, el FSC rechazó una oferta de última hora de la industria para extender el plazo por otros seis meses.