18 Jan 2023 · 5 min read

Silvergate pierde USD 1.000 millones, pero sus acciones suben por las pocas posibilidades de quebrar a largo plazo

Silvergate Capital Corp. informó en las últimas horas una pérdida neta de 1.000 millones de dólares, todos atribuibles a accionistas ordinarios del cuarto trimestre del año pasado. Esta empresa enfrenta una demanda colectiva por estar presuntamente involucrada en operaciones con FTX y Alameda Research.

A través de un informe publicado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos, esta firma de activos digitales mostró salidas significativas en el último trimestre de 2022, por lo que se vio obligada a tomar acciones para mantener la liquidez, incluyendo el despido de empleados y la venta de títulos de deudas.

Así y todo, las acciones de Silvergate se dispararon hasta en un 28,5 % este martes 17 de enero.

USD 1.000 millones en pérdidas

La noticia de los 1.000 millones de dólares en pérdidas golpeó fuertemente a los inversores de Silvergate, que a principios de mes se vieron obligados a digerir resultados preliminares que revelaban una violenta reducción en los depósitos y la disposición de despedir hasta el 40 % de la plantilla.

“Las cosas se han calmado un poco y realmente no creo que haya sorpresas”, explicó en su momento el analista de KBW, Michael Perito, citado por Bloomberg. A su vez, señaló que los 4.6 mil millones de dólares en efectivo disponibles en esta compañía, así como su valor contable de 12,93 dólares (13,20 dólares al momento de redactar esta nota) por acción común, son indicadores clave de la salud del banco.

Antes había señalado que “el negocio está intacto y la lucha contra el impacto histórico de su sistema se está dando con mucho capital y liquidez disponibles”.

Por supuesto que los resultados de Silvergate mostraron la magnitud del golpe de FTX, el cual hizo huir a los depositantes. El promedio total de depósitos para clientes digitales activos fue de 7.3 mil millones de dólares en el cuarto trimestre del año pasado, mientras que para el periodo anterior la cifra superó los 12 mil millones de dólares.

Medidas trascendentales en Silvergate Capital Corp.

En medio de todo esto, el CEO de Silvergate Capital Corp, Alan Lane, señaló que la empresa que dirige continúa creyendo en el sector de los activos digitales, por lo que sigue “comprometida en mantener un balance de gran liquidez con una sólida posición de capital”.

“Si bien estamos tomando medidas decisivas para navegar el entorno actual, nuestra misión no ha cambiado (…) Creemos en la industria de los activos digitales y nos mantenemos enfocados en brindar servicios de valor agregado para nuestros principales clientes institucionales”, sentenció.

Durante la misma conferencia telefónica, Lane expuso que el banco está estudiando dejar de ofrecer algunos servicios de gestión de efectivo, así como descontinuar la criptocustodia, ya que “no ofrecen rentabilidad”. En este sentido, explicó que la salida de Silvergate por parte de ciertos clientes “no centrales” no excedería el 10 % de los activos digitales.

“La gente ya temía lo peor”

La pérdida de 1.000 millones de dólares de Silvergate es consecuencia directa de las ventas de activos a las que se vio forzada la empresa tras el violento y rápido colapso de FTX en noviembre del año pasado.

Claro, también tiene que ver con que registró un cargo por deterioro de 134.5 millones de dólares vinculado a 1.7 mil millones de dólares -aproximadamente- de valores que esperaba vender en el primer trimestre de 2023 para reducir los préstamos.

De hecho, la firma crypto financiera reveló resultados preliminares a principios de enero, indicando que sus clientes retiraron alrededor de 8.1 mil millones de dólares en depósitos en los últimos tres meses, precisamente cuando FTX se deshizo.

“Lo único positivo que se puede decir sobre este informe es que la gente ya temía lo peor, por lo que las acciones podrían experimentar un movimiento instintivo mejor de lo temido”, dijo Adam Crisafulli, fundador de Vital Knowledge, en una nota publicada este martes. Y agregó que “más allá de eso, hay poco de qué entusiasmarse”.

Acciones de Silvergate se disparan a pesar de las pérdidas

Las acciones de Silvergate se dispararon en la Bolsa de Valores de Nueva York muy a pesar del informe y de las cifras devastadores que salieron de este. Su precio subió hasta los 16 dólares durante la apertura de los mercados este martes, luego de haber cerrado el viernes en 13 dólares.

Las acciones de este banco crypto ostentan un promedio de precio en la última semana de 10.8 dólares, lo que muestra un repunte del 15 % para el martes, según datos de MarketWatch.

Las acciones de Silvergate se mantienen ligeramente al alza y se cotiza por encima de los 13 dólares al momento de la redacción de esta nota. Esto va de la mano con una tendencia poderosa de Bitcoin (BTC), que ya superó los 21.500 dólares.

Confianza, seguridad y entereza

El detrimento de la confianza en el mercado de los activos digitales es algo palpable y no solo Silvergate se ha visto afectado por esto. Todo el universo de las criptomonedas está viendo cómo las violaciones a la seguridad de los inversores, cometidas por FTX, han socavado la sobriedad y entereza permanentemente demostradas por otras empresas.

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