Seguridad de los exchanges aumenta pero KYC sigue siendo débil
Los exchanges de criptomonedas están mostrando un aumento en su tendencia a asegurar los activos de los clientes, tanto de manera formal como informal a través de fondos de seguros, encuentra un nuevo informe. Por otro lado, el rigor de conozca a su cliente (KYC) todavía es débil en muchos exchanges, con alrededor de un tercio con programas KYC deficientes o inadecuados, y se descubrió que una cuarta parte de ellos envía fondos a entidades de mayor riesgo. En general, hubo un aumento en la participación de mercado de los sitios de intercambios de primer nivel en comparación con hace medio año, gracias al menor riesgo que representan para los inversores minoristas e institucionales.
El informe del proveedor de datos del mercado de criptomonedas CryptoCompare evalúa actualmente más de 150 exchanges en 8 categorías.
Muestra que, cuando se trata de mantener seguros los fondos de los usuarios, una décima parte de las bolsas calificadas ofrecen algún tipo de seguro, hasta un mero 1% en los últimos seis meses.
Un 9% adicional ofrecen seguros informales a través de un fondo de seguros, lo que representa un aumento significativo del 3% en febrero de 2021.
El proveedor de datos también agregó:
“Se descubrió que el 25% de los intercambios envían fondos a entidades de mayor riesgo para más del 4% (rango de alto riesgo) de las transacciones según [la empresa de análisis blockchain] CipherTrace frente al 28% en febrero de 2021″.
El informe muestra además un aumento en los intercambios de primer nivel de acuerdo con sus criterios: de más de 150 exchanges que fueron calificados, 87 de ellos alcanzaron el umbral para el estado de primer nivel en agosto de 2021, en comparación con 84 en febrero de este año. .
Sin embargo, solo nueve plataformas de intercambio han calificado para el estado AA-A (a diferencia de los 24 en febrero), ya que el proveedor ha endurecido los requisitos al crear umbrales mínimos dentro de ciertas categorías. Debido a esto, los exchanges que cumplen con el umbral de puntuación total para el estado AA-A pero no cumplen con el umbral en cada categoría individual reciben una calificación BB.
Seis exchanges recibieron el honor de “menor riesgo”: Coinbase, Gemini, Bitstamp, Kraken, itBit y CrossTower , todos tienen calificaciones AA en CryptoCompare.
Estos sitios de intercambios también tienden a ser más utilizados en la industria de la criptografía tanto por inversores minoristas como por comerciantes profesionales gracias a esto: ahora representan el 89% de la participación de mercado, en comparación con el 85% en febrero.
Sin embargo, el 34% de los exchanges tienen programas KYC deficientes o inadecuados (en comparación con el 33% en febrero), pero aún es menor que el 44% de ellos que se detectaron en julio de 2020.
Si bien ha habido un cambio hacia requisitos de KYC más estrictos año tras año, no ha cambiado notablemente en el último medio año, concluyó el informe.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
Es importante leer y comprender los riesgos de está inversión que se explican detalladamente en el Anexo II de la siguiente circular.
