Regulador identifica cuentas bancarias falsas de exchanges

Tim Alper
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El principal regulador financiero de Corea del Sur, la Comisión de Servicios Financieros (FSC), dijo que ha identificado 14 cuentas bancarias “falsas” que son o han sido utilizadas como rampas de entrada / salida fiduciarias por los exchanges de cifrado nacionales.

El FSC examinó un total de 94 cuentas pertenecientes a 79 exchanges de cifrado y dijo que descubrió que en 14 casos separados, las cuentas bancarias de los sitios de cifrado no coincidían con el nombre de sus propietarios.

Según las leyes bancarias y antifraude de Corea del Sur, las empresas deben registrar sus actividades bancarias utilizando cuentas corporativas que lleven el nombre de sus propias empresas. Sin embargo, en los 14 casos, los exchanges habían realizado sus negocios utilizando cuentas privadas individuales a nombre de uno de sus empleados o habían registrado cuentas a nombre de otras entidades legales.

Según Hankyoreh, la FSC ha ordenado a los bancos que suspendan todas las transacciones de las cuentas en cuestión y ha entregado los 14 casos a la policía y la fiscalía.

La FSC declaró que examinó datos de “más de 3.000” empresas financieras nacionales con el fin de establecer la identidad de los titulares de cuentas y vincularlos a los intercambios de cifrado.

Actualmente, solo los “cuatro grandes” sitios de cifrado (Upbit , Bithumb , Coinone y Korbit ) utilizan cuentas bancarias verificadas con nombre real y número de seguro social, y todos los fondos de los clientes se mantienen por separado. Sin embargo, todos los demás exchanges nacionales utilizan cuentas bancarias compartidas, utilizando lo que el medio de comunicación llamó “varias formas” de cobrar y depositar los pagos fiduciarios de sus clientes y los retiros de KRW.

La mayoría usa cuentas comerciales o agencias de pago que se especializan en brindar dichos servicios a plataformas y proveedores de servicios similares.

Sin embargo, a partir del 24 de septiembre, todos los exchanges deberán cumplir con los protocolos bancarios verificados por nombre real y número de seguro social o enfrentar el cierre. Esto ha llevado a temores de una “crisis de cierre” a medida que se acerca la fecha límite.

Incluso los “cuatro grandes” no tienen garantizado el éxito en sus respectivas licitaciones para permanecer abiertos: todos sus socios bancarios han extendido sus acuerdos existentes hasta el 24 de septiembre, una señal de que los bancos están preparados para esperar ver si el gobierno se compromete. La industria se enfrenta actualmente a la perspectiva muy real de que ningún intercambio cumplirá el plazo, lo que efectivamente hará que el comercio de criptomonedas sea ilegal en el país.