Nueva legislación contra el blanqueo de capitales no prohibirá a los particulares poseer criptomonedas

 

El Ministerio de Finanzas de Estonia ha negado a los expertos de la industria de las criptomonedas / blockchain las preocupaciones relacionadas con el nuevo borrador de la legislación, afirmando que las regulaciones no se aplicarán a los inversores minoristas sino a las empresas, y que no habrá prohibición para las personas que posean cripto.

A fines de diciembre, el gobierno de Estonia aprobó un borrador de propuesta legislativa que modifica la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo del país, introduciendo nuevas regulaciones para cubrir a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

Märt Belkin, oficial de prensa del Ministerio de Finanzas de Estonia, dijo a Cryptonews.com que la legislación propuesta está dirigida específicamente a los VASP y que "no prohíbe a ninguna persona poseer criptomonedas".

“La propuesta legislativa fue aprobada por el gobierno el 23 de diciembre. El proyecto de ley pasará ahora al parlamento, donde debe pasar por tres lecturas para convertirse en ley. Se espera que la ley entre en pleno efecto en la primera mitad de 2022”, dijo Belkin.

El gobierno de coalición de Estonia, encabezado por el primer ministro Kaja Kallas del Partido de la Reforma liberal, se beneficia de una cómoda mayoría de 59 de los 101 legisladores que se sientan en el Riigikogu, el parlamento unicameral del país, lo que indica que es probable que se apruebe la legislación.

Si bien el proyecto de ley, que debe garantizar que Estonia cumpla con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), no contiene medidas para prohibir a los clientes poseer y comerciar con activos digitales como criptografía, sus disposiciones se basan en la suposición de que "cuentas abierto con VASP de Estonia no puede ser anónimo y los VASP de Estonia no pueden ofrecer cuentas o billeteras anónimas”, según un comunicado del Ministerio de Finanzas.

“La nueva regulación también establece que solo las empresas que operan en Estonia o están conectadas a Estonia pueden solicitar una licencia para operar como VASP”, dice el comunicado.

El ministerio ha publicado un documento de preguntas frecuentes (FAQ) en el que explica algunos de los nuevos requisitos que se van a introducir. Para obtener una licencia VASP, una empresa deberá acumular un capital social de al menos 125 000 EUR (US$141 000) para operar como un servicio de billetera, intercambiar, lanzar ofertas iniciales de monedas y operar "plataformas similares".

Para las empresas que deseen ofrecer “servicios de transfer, el mínimo es de 350.000 euros. Anteriormente, el piso era de 12.000 euros. La tarifa de la licencia se incrementa a 10.000 euros, frente a los 3.300 euros. Además, se aplicará una tarifa de supervisión a partir de abril de 2022 por un monto del 1% del capital social y del 0,035% de todas las transacciones para servicios de transferencia de activos virtuales”, dice el documento de preguntas frecuentes.

Mientras tanto, el proyecto de ley generó preocupación entre los observadores de la industria local, y algunos, como el programador investigador de finanzas descentralizadas ( DeFi ) de Estonia Mikko Ohtamaa, dijeron que las autoridades de Estonia estaban planeando efectivamente prohibir el DeFi en marzo.

Usuario CZhead no estuvo de acuerdo, twitteando que Estonia no quiere "prohibición DeFi, se requerirá una KYC [Conozca a su Cliente] en cualquier dirección de las instituciones financieras están interactuando", dijeron, argumentando que esto puede convertirse en un estándar para muchos países en los próximos años.

"Básicamente, todo vuelve al hecho de que Estonia ha sido la más floja del mundo con respecto a las licencias de 2018-2021, y ahora tenemos las empresas de cifrado con más licencias per cápita en Estonia", tuiteó el usuario Sander the Ape.

El creciente número de prohibiciones de cripto 

Según la 'Regulación de la criptomoneda en todo el mundo: actualización de noviembre de 2021', preparada por el personal de la Dirección de Investigación Legal Global, la Biblioteca de Derecho del Congreso de los Estados Unidos

"El número de países que han emitido prohibiciones de criptomonedas ha aumentado significativamente" desde el informe de 2018. 

El informe de 2018 identificó 8 jurisdicciones con prohibición absoluta y 15 jurisdicciones con prohibición implícita,
mientras que en noviembre de 2021 esta subió a 9 y 42, respectivamente. 

La aplicación a las leyes criptográficas de impuestos y / o ALD / Lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT) ha "aumentado exponencialmente": en 2018, se encontró que 33 jurisdicciones regulan las criptomonedas en estas áreas, con 5 aplicando tanto impuestos como ALD / CFT. leyes, mientras que en la actualización de finales de 2021, se identificaron 103 jurisdicciones (incluidos los estados miembros de la UE, excepto Bulgaria) que aplican estas leyes a las criptomonedas, y la mayoría aplica a ambas.

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