Mezcladores de criptomonedas en la mira del banco panameño Towerbank: los reguladores insisten en prohibirlos
El banco panameño Towerbank, partidario del bitcoin (BTC) y de las criptomonedas, informó que prohibirá a sus clientes el uso de mezcladores de criptomonedas, después de que la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos sancionara a Tornado Cash a principios de este mes.
Como se informó anteriormente, la OFAC ha añadido el servicio de mezcla de criptomonedas impulsado por Ethereum (ETH) a su lista de Nacionales Especialmente Designados, y la policía holandesa ha detenido esta semana a un presunto desarrollador de Tornado que “facilitaba el lavado de dinero”.
Tal es así, que los participantes latinoamericanos también están tomando cartas en el asunto, con Towerbank aparentemente tomando la delantera en Panamá. Los expertos, sin embargo, han afirmado que es probable que el regulador bancario panameño siga con un movimiento propio.
CriptoNoticias informó que los usuarios de Towerbank que utilicen Tornado podrían enfrentarse a sanciones, tales como la suspensión de sus cuentas u otras medidas punitivas.
El medio citó al jefe de la división de criptomonedas y blockchain del banco, Gabriel Campa, diciendo que los mezcladores de criptomonedas son “a menudo utilizados para actividades ilícitas”.
Sugirió que el banco estaba de acuerdo con la medida de la OFAC, pero indicó que la prohibición no sería necesariamente retroactiva. Campa dijo:
“Si se trata de alguien que hizo uso de los mezcladores hace años, tendríamos que analizar [su caso], porque puede no haber constituido una conducta ilegal en ese momento”.
Towerbank se ha posicionado como el banco de elección para los criptoinversores, y ofrece cuentas dedicadas a las criptomonedas y una tarjeta de débito Visa que permite a los usuarios “operar con activos digitales.”
Pero Campa descartó la idea de que Towerbank pudiera alejarse del espacio de las criptomonedas, declarando:
“El bitcoin y las criptodivisas están aquí para quedarse, así que nuestro banco tiene que formar parte de ello”.
Rodrigo Icaza, el Director Ejecutivo de la Cámara Panameña de Comercio Digital y Blockchain, afirmó que el regulador bancario, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), probablemente se vería estimulada a actuar por el movimiento de Towerbank.
Icaza opinó que la SBP probablemente “blandirá el hacha” en los mezcladores de monedas y dijo a la comunidad que “esté atenta y actúe con cuidado” para ganar la “confianza” del sector bancario.
Añadió que la comunidad del bitcoin necesitaba “formalizarse” y debía trabajar “con las regulaciones”, en lugar de tratar de eludirlas.
Icaza instó a la comunidad a autorregularse mediante la presentación de declaraciones anuales de las tenencias de criptomonedas y de los ingresos relacionados con las mismas. Esto, dijo, permitiría a los bancos crear perfiles de posibles clientes de criptomonedas, y permitiría a los criptoposeedores ganar más confianza de los bancos.
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