La Autoridad IMPA de Israel y Europol se acercan a las criptomonedas

La Autoridad de Prohibición del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (IMPA) de Israel ha anunciado que ahora se aplicarán nuevas regulaciones más estrictas a los criptoactivos, fintechs y varios otros productos financieros. Las medidas están diseñadas para introducir más claridad regulatoria y estándares coherentes, según representantes gubernamentales de alto nivel. También están en consonancia con las últimas recomendaciones de Europol, la agencia policial de la Unión Europea.

Con las nuevas regulaciones, Israel requiere que las fintech locales y los proveedores de servicios de moneda virtual (VASP) aseguren las licencias operativas, informó Globes, y agregó que las aplicaciones de varias empresas de cifrado están actualmente en revisión.

Shlomit Wegman, director de la IMPA, dijo que las nuevas reglas representan tanto una oportunidad para combatir las actividades delictivas relacionadas con estos nuevos productos de una manera más sistemática, como para asegurar un mayor soporte y previsibilidad para su uso legal, según informó The Jerusalem Post.

“La aplicación de las regulaciones constituye un progreso real para la economía israelí, la industria fintech y para mejorar la competencia financiera” para brindar al público mejores servicios, dijo.

En un informe reciente, Europol recomienda que se impongan requisitos sobre el conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) en los exchanges de cifrado a nivel mundial.

“Para combatir las amenazas [...] que avanzan, los agentes del orden deben poder tener acceso oportuno a los datos y realizar un trabajo encubierto legal para mantener a la sociedad segura. Las empresas, especialmente las que operan fuera de la Unión Europea, deben mejorar sus prácticas de divulgación de información y Conozca a su cliente (KYC) ”, según el informe.

Según las nuevas reglas de Israel, las empresas involucradas en estas industrias deberán presentar informes de manera similar a los bancos con sede en Israel y las instituciones financieras heredadas. Ciertas transacciones que involucran fondos por valor de más de NIS 50.000 (US$16.120) ya requieren la presentación de una serie de informes, y para acuerdos que involucran a países que se considera que presentan un alto riesgo de financiamiento del terrorismo, dichos informes se requieren para transacciones que involucren fondos de más de 5.000 NIS (US$1.612).

El último desarrollo se produce cuando el Departamento del Tesoro de EEUU. Se está  asociando con Israel para combatir el ransomware a través de una asociación bilateral. Esta cooperación se formalizó el 14 de noviembre como el Grupo de Trabajo de Innovación y Ciberseguridad Fintech de Estados Unidos e Israel. 

Establecida en 2022, IMPA se creó como una unidad de inteligencia financiera y está supervisada por el Ministerio de Justicia de Israel.