04 sep 2021 · 3 min read

Investigadores del Congreso recuerdan los riesgos de las normas sobre criptomonedas

El Servicio de Investigación del Congreso de los EEUU (CRS) está recordando a los legisladores las compensaciones y los riesgos relacionados con las posibles futuras regulaciones criptográficas encabezadas por la administración del país. Al mismo tiempo, los senadores estadounidenses están desarrollando propuestas en un intento por proteger los intereses de los inversores en criptomonedas.

La CRC reconoce que, en la medida en que se considere que las nuevas obligaciones de presentación de informes que se impondrán a las empresas centradas en criptografía crean un 'rastro de papel', algunos consumidores legítimos que considerarían el uso de criptomonedas podrían decidir evitar estas obligaciones.

“Los formuladores de políticas enfrentan una compensación en esta industria entre proporcionar las herramientas necesarias para asegurar el cumplimiento [anti-lavado de dinero] y sacar las actividades del mercado estadounidense”, dijo el servicio.

Como se informó, si el controvertido proyecto de ley de infraestructura de EEUU se aprueba en su forma actual, puede obligar a las empresas de cifrado a abandonar el país ya que no hay forma de cumplir con los nuevos requisitos. Sin embargo, la industria también dependería del Tesoro de los Estados Unidos, ya que esta institución necesitaría poner en práctica el lenguaje impreciso.

Si bien las nuevas regulaciones podrían ayudar al gobierno a reducir la brecha fiscal, su eficiencia aún no se ha determinado.

"Aunque los requisitos mejorados de información pueden ayudar a cerrar la brecha fiscal, es probable que continúe la información insuficiente de los ingresos generados por las transacciones criptográficas, ya que algunas transacciones criptográficas están destinadas a eludir a las autoridades", admite la CRC.

La solicitud de presupuesto del presidente Joe Biden para el próximo año propone exigir que los intercambios de cifrado y los custodios presenten declaraciones de información ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) para flujos brutos superiores a US$600, entre otros. La propuesta de la administración incluye un requisito de presentación de informes para las transferencias de criptografía entre intermediarios, y obliga a las empresas que aceptan criptomonedas a informar al IRS las transacciones que superen los US$10.000 en valor.

"La Administración también propone ampliar los requisitos de presentación de información para los corredores, incluidos los exchanges de cifrado y los proveedores de billeteras, para incluir información sobre los propietarios de cuentas estadounidenses y ciertos extranjeros", dijo el servicio.

El gobierno de EEUU dice que esto permitiría el intercambio automático de información con jurisdicciones fiscales extranjeras. A cambio, Washington les proporcionaría información sobre los contribuyentes estadounidenses que realizan transacciones en criptomonedas fuera de los EEUU, según el documento.

El último desarrollo se produce cuando el Congreso retomará el debate sobre las regulaciones de cifrado en el plazo más cercano. Más recientemente, el senador republicano y miembro del Comité Bancario del Senado, Pat Toomey, realizó una llamada solicitando propuestas sobre los medios para asegurarse de que la ley federal fomente el desarrollo de las industrias de la cadena de bloques de cifrado, de una manera que proteja a los inversores. El comité recogerá propuestas hasta el 27 de septiembre.

“En lugar de tratar de ignorar o suprimir las criptomonedas y las tecnologías relacionadas, tanto los reguladores como los legisladores deben reconocer que las redes públicas abiertas están aquí para quedarse. Nuestras leyes y regulaciones deben adaptarse a estos desarrollos”, dijo Toomey en un comunicado. "Por eso es importante que el Congreso haga esto bien y se asegure de que Estados Unidos se mantenga a la vanguardia de la innovación en criptomonedas y tecnología financiera".

La medida del senador se produce después de los esfuerzos fallidos para enmendar el proyecto de ley de infraestructura encabezado por la administración Biden. Junto con la senadora republicana Cynthia Lummis y el presidente del Comité de Finanzas del Senado demócrata Ron Wyden, Toomey tenía como objetivo incluir una disposición en el proyecto de ley que redefiniría el término "corredor" para limitar los nuevos requisitos de informes, evitando que los cripto mineros y desarrolladores estén cubiertos por tales obligaciones.

"Tengo la esperanza de que la amplia gama de propuestas legislativas que recibo ayude a elaborar una legislación reflexiva", dijo el senador.