El GAFI quiere que los países se tomen en serio la regulación de las criptomonedas

Tim Alper
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El Grupo de Trabajo de Acción Financiera (GAFI) está buscando aumentar la presión sobre los países para que adopten regulaciones criptográficas, y su guía actualizada ha mencionado los tokens no fungibles ( NFT ), las finanzas descentralizadas ( DeFi ), peer-to-peer ( P2P) y monedas estables por primera vez.

El GAFI, que asesora y supervisa la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de los gobiernos para el G7, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos y otras organizaciones multinacionales, emitió un conjunto histórico de directrices en 2019, que incluyen el Protocolo de informes de intercambio de criptomonedas de Travel Rule. En un documento publicado, el GAFI dijo que había actualizado y mejorado sus pautas para “incorporar y reemplazar la guía de 2019”.

Y aunque el organismo volvió a subrayar su compromiso con la Regla de viaje y lanzó una advertencia, alegando que había notado una “falta de implementación de la Regla de viaje por parte de las jurisdicciones”. Esto, afirmó, estaba “actuando como [un] desincentivo para que el sector privado invirtiera en soluciones de reglas de viaje”.

Aconsejó a las empresas que tomen la iniciativa con el cumplimiento, escribiendo:

“Independientemente de la falta de regulación en la jurisdicción del beneficiario, las entidades originarias pueden exigir el cumplimiento de la Regla de Viaje de los beneficiarios por contrato o práctica comercial”.

Además, el GAFI agregó detalles a sus definiciones de lo que son un “activo virtual” y un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), advirtiendo que “no debería haber un caso en el que un activo financiero relevante no esté cubierto por los estándares del GAFI.

Las monedas estables caen bajo un escrutinio particular en el documento, y el cuerpo esencialmente concluye que los tokens vinculados a moneda fiduciaria son, por definición, criptoactivos o “activos financieros”. Concluyó que si se determina que los tokens son criptoactivos, deben ser controlados en consecuencia, y si se considera que son productos financieros, “deben ser supervisados ​​de acuerdo con esa determinación de la misma manera que todos los demás activos categorizados de manera similar”.

Cuando se trata de operadores de monedas estables, escribió que “una variedad de entidades involucradas en acuerdos de monedas estables podrían calificar como VASP”.

Sobre el tema de DeFi, el GAFI pareció sugerir que muchos protocolos están menos “descentralizados” de lo que podrían afirmar, explicando:

“Parece bastante común que los acuerdos DeFi se llamen a sí mismos descentralizados cuando en realidad incluyen a una persona con control o influencia suficiente, y las jurisdicciones deben aplicar la definición de VASP sin respetar la autodescripción”.

Aquí hay algunos otros puntos clave de la guía actualizada:

  • Se incluye una sección sobre las NFT, pero parece algo preliminar, con una mención de que algunas NFT pueden calificar como criptoactivos, pero concluyó que “los países deberían […] considerar la aplicación de las normas del GAFI a las NFT caso por caso”.
  • Las aplicaciones de DeFi en sí mismas no son VASP, pero “los creadores, propietarios y operadores o algunas otras personas que mantienen el control o la influencia suficiente en los acuerdos de DeFi” pueden serlo, y es posible que necesiten obtener los permisos de funcionamiento correspondientes.
  • En los intercambios P2P, el organismo señaló que tales transacciones pueden implicar “riesgos” similares a los de las criptomonedas y deben ser controlados. Escribió: “Si bien el GAFI no ha observado una tendencia clara hacia un mayor uso de transacciones P2P hasta ahora, existe el riesgo potencial de que más transacciones de activos virtuales se trasladen al espacio P2P para evitar regulaciones / supervisión a medida que más jurisdicciones implementen los estándares del GAFI y regular y supervisar los VASP ”.
  • El GAFI no considera que los organismos de la industria autorreguladores sean los encargados de hacer cumplir la ley.
  • Es necesario un mayor “intercambio y cooperación entre los supervisores VASP nacionales.”