20 jul 2021 · 1 min read

Comisión Europea se enfoca en las billeteras criptográficas

La Comisión Europea (CE) anunció "un paquete ambicioso" de propuestas legislativas que, de implementarse, disminuirían la privacidad de los ciudadanos de la UE.

"Las medidas de hoy mejoran en gran medida la estructura existente de la UE, tomando en cuenta los nuevos y emergentes desafíos relacionados con la innovación tecnológica. Estos incluyen monedas virtuales, los flujos financieros más integrados en el mercado único y la naturaleza global de las organizaciones terroristas", dijo la CE .

Según ellos, estas propuestas ayudarán a crear un "marco mucho más consistente para facilitar el cumplimiento de los operadores sujetos a las reglas ALD / CFT [anti-lavado de dinero / combate al financiamiento del terrorismo], especialmente para aquellos activos transfronterizos".

Puntos clave relacionados con la criptografía de las propuestas:

  • La reforma propuesta extenderá las reglas ALD / CFT de la UE a todo el sector de las criptomonedas.
  • Todos los proveedores de servicios estarían obligados a realizar la debida diligencia con sus clientes.
  • Las enmiendas "garantizarán la trazabilidad total de las transferencias de criptoactivos, como Bitcoin".
  • Se prohibirán las carteras anónimas de activos criptográficos.

El paquete legislativo será debatido ahora por el Parlamento Europeo y el Consejo. Además, la CE espera que la nueva Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) a nivel de la UE esté operativa en 2024. Pero comenzaría su trabajo de supervisión directa "un poco más tarde, una vez que se haya transpuesto la Directiva y comience a aplicar el nuevo marco regulatorio." AMLA sería la autoridad central que coordina a las autoridades nacionales "para garantizar que el sector privado aplique correcta y consistentemente las normas de la UE".

"El lavado de dinero representa una amenaza clara y actual para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero. La magnitud del problema no puede subestimarse y las lagunas que los delincuentes pueden explotar deben cerrarse", dijo Mairead McGuinness, comisionada responsable de los servicios financieros, estabilidad y Unión de los Mercados de Capitales, se citó en el anuncio.
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Vea al orador, autor y educador de Bitcoin Andreas M. Antonopoulos argumentando que la privacidad es un derecho humano.

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