21 jul 2021 · 3 min read

Comisión Europea aclara postura sobre 'carteras criptográficas anónimas'

La Comisión Europea (CE) confirmó que su nuevo conjunto planificado de propuestas legislativas se refiere a cuentas de criptoactivos proporcionadas por proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como exchanges, pero no carteras de privacidad sin custodia, como Wasabi o Samourai.

"De hecho, las carteras de código abierto sin custodia no estarán cubiertas por la prohibición", dijo un portavoz de la CE a Cryptonews.com .

Esto se debe a que el marco de lucha contra el lavado de dinero (AML) se basa en actores "que son los guardianes de nuestro sistema financiero y deben aplicar las reglas de AML para protegerlo de fondos ilegales", y en el caso de los criptoactivos, los VASP, incluidos las entidades financieras que brindan servicios de activos virtuales (VA), según el portavoz.

"Pero este requisito no se aplica a las billeteras no alojadas que son retenidas por los propios usuarios", agregó el vocero.

Como se informó ayer, la CE anunció "un paquete ambicioso" de propuestas legislativas. La reforma propuesta ampliaría las reglas de ALD / financiamiento del terrorismo (CFT) de la UE a todo el sector criptográfico, que exigiría a todos los proveedores de servicios que realicen la debida diligencia con sus clientes, permitiría la trazabilidad total de las transferencias criptográficas y prohibiría las 'billeteras de criptoactivos anónimos'.

Esta propuesta está relacionada con las regulaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Según una 'propuesta del 20 de julio del Reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos y determinados criptoactivos',

"Esta propuesta es consistente con las últimas enmiendas a las recomendaciones del [GAFI], y en particular en relación con la expansión del alcance de las entidades sujetas a requisitos ALD / CFT para incluir proveedores de servicios de activos virtuales y la mitigación de riesgos derivados de sus actividades ".

Por lo tanto, argumentan, los Proveedores de Servicios de Pago (PSP) que están involucrados en la transferencia de fondos ya tienen el deber desde hace varios años de incluir información sobre el remitente y el beneficiario de cada transferencia con cada transferencia de fondos, así como " mantener esta información a disposición de las autoridades competentes ".

Estos deberes de compartir información en el contexto de transferencias electrónicas a menudo se denominan regla de viaje. En los últimos años, debido a la creciente preocupación por los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en relación con los activos virtuales, los emisores de estándares internacionales, y en particular el GAFI, decidieron "alinear el régimen de transparencia" ya desarrollado para los proveedores de servicios de pago para la transferencia de fondos a los VASP que procesan transferencias de activos virtuales.

Por lo tanto, dice que,

"La presente propuesta tiene como objetivo introducir en la legislación de la UE estos nuevos requisitos de los VASP, al establecer la obligación para estos actores de recopilar y hacer accesibles los datos sobre los originadores y beneficiarios de las transferencias de activos virtuales o criptográficos que operan".

Mientras tanto, EEUU ha visto su participación en un debate sobre las llamadas "billeteras no alojadas".

Todo comenzó en diciembre de 2020, cuando surgieron preocupaciones de que el entonces secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, encabezaría un conjunto de regulaciones relacionadas con billeteras auto hospedadas en las últimas semanas de la administración de Donald Trump, potencialmente bloqueándolas "sin revisión del Congreso, y sin un compromiso significativo de la industria ".

Numerosos expertos de la industria, fanáticos de las criptomonedas y políticos alzaron sus voces en su contra. Los exchanges de criptografía estadounidenses también comenzaron una lucha contra las propuestas que buscarían obligar a las plataformas comerciales de EEUU a informar ciertas transacciones a un monitor designado por el estado y aplicar el mismo tipo de regulaciones de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) que requiere las instituciones financieras convencionales a seguir, es decir, informar todas las transacciones por encima de un cierto valor monetario.

Luego, las polémicas propuestas aparentemente se pasaron a la administración de Joe Biden. Para FinCEN, las "billeteras no alojadas" son simplemente billeteras criptográficas regulares controladas por usuarios de criptografía, mientras que el educador y empresario de Bitcoin (BTC) Andreas M. Antonopoulos describió estos términos como "propaganda con intención siniestra".

A fines de enero, Biden anunció que congelaría todas las propuestas de agencias activas, incluida la de billeteras no alojadas.