24 ago 2021 · 5 min read

Fiat a Cripto vs Cripto a Cripto: ¿Cómo debería hacer trading?

A medida que los mercados de criptomonedas continúan su curso alcista, los traders astutos se aprovechan de los movimientos del mercado para generar ganancias en el comercio. Pero, ¿Cuál es la mejor manera de hacerlo con criptomonedas?

Únase a nosotros mientras exploramos los fundamentos del comercio de dinero fiduciario a cripto y de cripto a cripto, ¡y analice cuál puede ser la opción más sensata para usted en el clima actual del mercado!

Fiat-to-crypto: una vía de acceso para los recién llegados

El comercio de fiat a cripto es la vía principal para los nuevos participantes que ingresan a los mercados de criptomonedas. La compra de bitcoins (BTC) con dólares, euros, libras u otras formas de fiat es típicamente la forma en que los recién llegados ingresan al mundo de la inversión en activos digitales. 

Los comerciantes más avanzados normalmente depositarán moneda fiduciaria en exchanges, como Binance, Gemini, Kraken u otros , y negociarán los criptoactivos más populares por moneda fiduciaria. El cobro entonces generalmente implica retirar moneda fiduciaria de los exchanges mediante transferencia bancaria. 

A la luz del desempeño general al alza de los principales criptoactivos, más notablemente BTC y ethereum (ETH), los inversores que pasaron de fiat a cripto y permanecieron en cripto tuvieron un buen desempeño en los últimos cinco a diez años. 

Como resultado, fiat-to-crypto se ha establecido como la forma principal de invertir en activos digitales.  

Sin embargo, cuando se trata de aprovechar la ola de un mercado alcista, el comercio de cripto a cripto puede ser una mejor alternativa.

Cripto a cripto: cómo los profesionales comercian con los ciclos del mercado

En el clima económico global actual, donde las impresoras de dinero funcionan más ruidosamente y más rápido que nunca, y la moneda fiduciaria está perdiendo su valor frente a la criptomoneda, algunos expertos creen que cripto a cripto es la única forma de intercambiar activos digitales, especialmente si está buscando para beneficiarse de los ciclos del mercado. 

Su Zhu, el director ejecutivo de Three Arrows Capital, escribió una vez en Twitter: 

“[...] Habría ganado más vendiendo BTC a ETH que BTC a USD en el tope local de 41k. Cripto / cripto si quieres jugar ciclos. Solo cripto / fiat".

El comercio de criptomonedas a criptomonedas se refiere a convertir un activo digital en otro para aprovechar las oportunidades del mercado y al mismo tiempo mantener las criptomonedas como capital comercial. 

Por lo general, los activos digitales en los que los comerciantes mantendrán su capital comercial serán BTC, ETH o una moneda estable, como tether (USDT), USD coin (USDC) o DAI .

Comercio de cripto a cripto: los beneficios

Los comerciantes experimentados que desean capitalizar las nuevas oportunidades en el floreciente mercado de las finanzas descentralizadas (DeFi) o realizar apuestas en el mercado de altcoins están mejor atendidos si permanecen en la esfera de las criptomonedas, ya que esto les brinda más flexibilidad y una variedad de beneficios. Los beneficios del comercio de cripto a cripto incluyen: 

  • La capacidad de mover fondos más rápido;
  • Mayor seguridad de los fondos a través del comercio descentralizado;
  • Oportunidades de generación de rendimiento para fondos nocturnos / inactivos;
  • La oportunidad de capitalizar las inversiones de DeFi.

Si tiene fondos en criptomonedas, puede ejecutar rápidamente una nueva operación cuando surja la oportunidad. No es necesario esperar a que se liquide una transferencia bancaria o que se liquide un pago con tarjeta. 

El comercio de cripto a cripto generalmente significa usar exchanges descentralizados (DEX), como Uniswap, para convertir un activo digital en otro. El uso de DEXes aumenta la seguridad de los fondos a medida que mantiene el control sobre sus activos mientras opera. Por el contrario, al comerciar de fiat a cripto, tendrá que almacenar fondos en exchanges centralizados (potencialmente vulnerables), razón por la cual muchos comerciantes de criptomonedas profesionales prefieren permanecer en la esfera de las criptomonedas y usar DEXes. 

Cuando mantiene su capital comercial durante la noche en criptomonedas, a diferencia de en fiat, tiene la opción de almacenar sus fondos en un protocolo de generación de rendimiento que, muy probablemente, generará más rendimiento que su cuenta bancaria. A su vez, esto mejora sus ingresos comerciales.

Además, al operar de cripto a cripto, tiene la capacidad de mover fondos sin problemas dentro y fuera de varios protocolos DeFi para maximizar el rendimiento. Los exchanges centralizados de fiat a cripto generalmente no ofrecen esta opción.

Comercio de cripto a cripto: los inconvenientes

A pesar de todas sus ventajas potencialmente generadoras de beneficios, el comercio de cripto a cripto también tiene inconvenientes. Incluyen lo siguiente:

  • Esta es una forma de negociación que solo es aconsejable para comerciantes e inversores avanzados y expertos en criptografía;
  • Corre el riesgo de perder fondos debido a vulnerabilidades de código en los protocolos DEXes y DeFi;
  • Una rampa de salida fiduciaria, eventualmente, seguirá siendo necesaria en algún momento.

Desafortunadamente, el comercio de cripto a cripto es un juego de comerciantes con experiencia. A menos que se sienta cómodo administrando y almacenando sus fondos usted mismo e interactuando con contratos inteligentes, es posible que tenga dificultades en el mundo de DeFi. 

Si bien la seguridad del fondo es mayor cuando se utilizan sitios de intercambio descentralizados en lugar de centralizados, las vulnerabilidades de código en los protocolos comerciales descentralizados representan un riesgo grave para los comerciantes de cripto a cripto. Por lo tanto, es aconsejable ceñirse a protocolos financieros descentralizados establecidos y auditados. Sin embargo, como nos enseña la historia, incluso los protocolos auditados pueden verse comprometidos.

Finalmente, una vez que sea el momento de cobrar (y pagar impuestos sobre sus ganancias), aún necesitará una rampa de salida de cripto a fiduciario. Por lo tanto, permanecer completamente en criptografía es esencialmente imposible, ¡a menos que, es decir, su oficina de impuestos acepte pagos en criptografía!

La comida para llevar

Fiat-to-crypto es la rampa de acceso y el método de inversión preferido para los recién llegados y los HODLers a largo plazo. Entonces, si está buscando comprar y HODL bitcoin o ethereum, por ejemplo, convertir su moneda local en un criptoactivo probablemente tenga sentido.

Por el contrario, si está buscando comerciar activamente en el mercado de criptomonedas, implementar estrategias que maximicen el rendimiento en los mercados de DeFi y aprovechar las oportunidades comerciales en el mercado de altcoins, podría decirse que la conversión de cripto a cripto tiene más sentido debido a la agilidad y flexibilidad de esta forma de operar le proporciona.